利率掉期

利率掉期是指交易双方之间达成的在将来某段特定时间内交换一系列现金流的合约。这些现金流是基于相同币种而产生的，只交换利息，而不进行本金交换。主要有浮动利率与固定利率交换（如3M Shibor换固定）、不同浮动利率间的交换（如3M Shibor换7D Repo）。

适用于海尔集团成员单位。 能够有效规避利率风险，例如使用者有一笔负债，预期利率下跌时，可将固定利率形态的债务，换成浮动利率，当利率下降时，债务成本降低。若预期利率上涨时，则反向操作，从而规避利率风险。增加资产收益，灵活资产负债管理，在资产方面可以与负债相反操作来增加收益。

1、海尔集团成员单位在财务公司开立相应币种的结算账户；
2、海尔集团成员单位向海尔财务公司申请交易授信；
3、海尔集团成员单位向海尔财务公司提交交易授权及交易指令；
4、海尔财务公司为客户办理利率掉期交易；
5、交割日财务公司按合同汇划相应资金。

能够有效规避利率风险，价格有竞争力，操作灵活，手续简便，配备专业团队，每日为客户提供金融市场研究服务，并可根据客户需求定制化开发组合产品满足投资及风险产品需要。